鑫合汇风控模体系分析

时间:2015-10-20 10:40栏目:鑫合汇编辑:http://licai.rjb777.com已有人查看

核心风控

通过云融资数据平台及中小企业表达体系,进行行业分析、企业环境、企业信用调查、数据分析,结合中小企业特点,严格的证据与佐证材料体系,企业法人本身、企业人才多方面全面反映,通过建立,严格评判项目质量等级,对项目进行价值和风险判断。所有数据的采集、分析与判断均实现移动化、云端存储。

信息披露

鑫合汇平台为确保对投资人合法利益的保障,将信息披露制度化,合法规范的进行信息披露,将为平台用户传递完整、准确、及时的交易信息,实现各方方进行交易判断所需要的信息对称,控制交易风险。

向投资者披露项目推荐机构资质、评级等信息,原始借款人的基本信息、借款用途、期限、是否有抵押担保,采取何种还款方式以及增信措施等,并就该借款人的还款情况作出风险提示。

向各级相关政府及监管者披露,平台的运作模式、平台的经营状况、资金托管状况,以及管理团队构成等。

组织保障

鑫合汇平台为确保合作机构提供给投资者的项目低风险,高收益,将从组织架构上系统的、科学的为投资者进行项目刷选和风险保障,特设立独立的董事会、风险委员会、大资管委员会、法律合规部、资产保全部等各种金融专业部门,为项目风险整体把控,并在需要时代表投资者进行权益维护与法律保障。

机构准入

鑫合汇实行机构准入策略,担保机构限定在全国担保机构会长、副会长及理事单位,各省级国资背景的会长及副会长单位;以及其他有严格准入标准的金融机构、类金融机构。

项目准入

鑫合汇平台的项目有严格的准入标准:

单个项目不超过担保公司净资产10%

准入行业:高科技、环保、农业、医疗、教育等行业

限制行业:房地产、低端制造业、严重污染等国家不支持行业

必须符合鑫合汇云融资平台的信用体系的风控审查标准

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